「副業の確定申告、自分でできるか不安…」
「会計の知識ゼロだけど大丈夫？」

そんな悩みを抱えていませんか？

結論からお伝えすると、確定申告アプリを使えば、スマホだけで帳簿づけから申告書の作成・提出まで完結できます。

会計や簿記の知識がなくても、質問に答えていくだけで確定申告書が自動で完成します。
初めての方でも安心です。

この記事では、副業会社員・フリーランス・個人事業主など、状況に合った最適な確定申告アプリの選び方を徹底解説します。

無料で使えるアプリや、freee・マネーフォワード・やよいの主要3社の比較も紹介するので、ぜひ参考にしてください。

確定申告アプリとは？できることや選ぶメリット

確定申告アプリとは、スマホやパソコンから確定申告に必要な作業をすべて行える、クラウド型の会計ソフトです。
日々の経費管理から申告書の作成、e-Taxでの電子申告まで、自宅で完結できます。

近年は副業解禁の流れを受けて、確定申告を行う会社員も増えてきました。

それに伴い、会計知識がなくても直感的に操作できるアプリが次々と登場し、確定申告のハードルは下がっています。

確定申告アプリでできること5つ

確定申告アプリでは、以下の作業をスマホ1台で完結させることが可能です。

1. 日々の帳簿づけ・経費管理

売上や経費を日付・金額・勘定科目ごとに記録できます。
手入力はもちろん、レシートをスマホで撮影するだけで自動入力されるアプリも多いです。

2. 銀行口座・クレジットカードとの連携

事業用の銀行口座やクレジットカードをアプリに連携すると、取引データが自動で取り込まれます。
AIが勘定科目を推測して自動仕訳してくれるため、1件ずつ手入力する必要がありません。

3. レシート撮影による自動入力

スマホのカメラでレシートを撮影すると、日付・金額・店舗名などを自動で読み取り、経費として登録されます。
現金払いの経費が多い方でも、その場で記録できるので漏れを防げるでしょう。

4. 確定申告書類の自動作成

1年分の収支データをもとに、確定申告書や青色申告決算書が自動で作成されます。
多くのアプリでは「〇×形式の質問に答えるだけ」で申告書が完成するため、専門知識は不要です。

5. e-Taxによる電子申告

作成した申告書は、アプリから直接e-Tax（国税電子申告・納税システム）に送信できます。
マイナンバーカードをスマホで読み取るだけで本人認証が完了し、税務署に行く必要はありません。

2026年の確定申告からは、iPhoneでも「iPhoneのマイナンバーカード」機能が利用可能になり、Face IDやTouch IDでスムーズに認証できるようになりました。

確定申告アプリを使う5つのメリット

確定申告アプリを導入することで、以下のようなメリットが得られます。

1. 会計・簿記の知識がなくても申告できる

アプリの案内に沿って入力するだけで、複式簿記の帳簿や確定申告書が自動作成されます。
「借方・貸方」といった専門用語を知らなくても問題ありません。

初めて確定申告する副業会社員やフリーランスでも、迷わず手続きを進められます。

2. スマホだけで申告が完結する

パソコンがなくても、スマホ1台あれば確定申告のすべてが完結します。
通勤中やスキマ時間に経費を入力したり、自宅のソファでくつろぎながら申告書を提出したりすることも可能です。

3. 自動仕訳・自動計算でミスを防げる

銀行口座やクレジットカードと連携すれば、取引データが自動で取り込まれます。
AIが取り込まれたデータの勘定科目を推測して仕訳してくれます。

手入力によるミスや記帳漏れを防ぎ、正確な申告が可能です。

4. 確定申告にかかる時間を大幅に短縮

手書きやExcelでの帳簿づけに比べ、作業時間を削減できます。
自動連携と自動仕訳を活用すれば、確定申告の準備は数時間で終わらせることが可能です。

5. 税理士に依頼するより圧倒的に安い

税理士に確定申告を依頼すると、個人でも年間5〜15万円程度の費用がかかります。
一方、確定申告アプリは月額1,000円前後、年額でも1万円程度で利用可能です。

永年無料で使えるアプリもあり、コストを大幅に抑えられます。

国税庁の確定申告書等作成コーナーとアプリの違い

国税庁の確定申告書等作成コーナーと確定申告アプリについて、違う点を見ていきましょう。

国税庁が提供する「確定申告書等作成コーナー」は無料で利用可能です。
画面の案内に沿って金額を入力すれば、確定申告書を作成できます。

しかし、確定申告アプリとは根本的に役割が異なります。

国税庁の確定申告書等作成コーナーの特徴は以下の通りです。

続いて、確定申告アプリの特徴を見ていきましょう。

つまり、国税庁の作成コーナーは「申告書を作成するだけ」のツールであり、日々の経費管理や帳簿づけには対応していません。

対して、確定申告アプリは帳簿の作成ができるため、青色申告を行う個人事業主やフリーランスに適しています。

一方、医療費控除やふるさと納税だけを申告したい会社員・パートの方であれば、国税庁の作成コーナーでも十分対応可能です。

ただし、国税庁の作成コーナーは、「操作が難しくて挫折した」という声も多くあります。
確定申告が不安な方は、無料で使えるアプリを試してみるのもいいでしょう。

【2026年最新】確定申告アプリおすすめ10選を徹底比較

2026年の、おすすめ確定申告アプリを10個厳選してご紹介します。

副業会社員、フリーランス、個人事業主など、状況に合ったアプリを見つけてください。

確定申告アプリ比較一覧表（10選）

まずは10個のアプリの特徴を比較表で確認しましょう。

※料金は2025年12月時点の情報です。最新情報は各公式サイトでご確認ください。

1位 freee会計

freee会計は、クラウド会計ソフト（個人事業主向け）シェアNo.2を誇る人気アプリです。
初心者にもやさしい直感的な操作画面と、スマホアプリの使いやすさで高い評価を得ています。

最大の特徴は 「〇×形式の質問に答えるだけ」で確定申告書が完成すること。

「借方・貸方」といった複式簿記の知識は一切不要で、初めて確定申告する副業会社員やフリーランスでも、簡単に申告書を作成できます。

レシートをカメラで撮影すれば、日付・金額・店舗名を自動で読み取り、経費として登録が可能です。

さらに、銀行口座やクレジットカードとの連携により取引データが自動で取り込まれ、AIが勘定科目を推測して仕訳を提案してくれます。

e-Taxでの電子申告にも対応しており、マイナンバーカードをスマホで読み取るだけで申告が完了します。

2位 マネーフォワード クラウド確定申告

マネーフォワード クラウド確定申告は、マネーフォワード社が提供するクラウド会計ソフトです。

確定申告だけでなく、請求書作成や経費精算など12種類のサービスが基本料金に含まれています。
バックオフィス業務を一元管理できる点が、大きな強みといえるでしょう。

最大の特徴は、2,300以上の金融機関やサービスとの連携に対応していること。

銀行口座やクレジットカードはもちろん、電子マネー、ECサイト、クラウドソーシングサービスなど、幅広い取引先と連携して明細を自動取得できます。

さらに、家計簿アプリ「マネーフォワードME」との連携も可能です。
普段から家計簿アプリを使っている人なら、プライベートと事業の収支を簡単に切り分けられます。

操作画面は「仕訳」ベースの設計になっているため、簿記の知識がある人向けの印象です。
しかし、「ステップガイド」機能を使えば、初心者でも確定申告をスムーズに進められるでしょう。

3位 やよいの青色申告オンライン

— 他のソフト（TaxnapやFinFinなど）についても同様に作成が必要な場合は、続けてお知らせください。

やよいの青色申告オンラインは、会計ソフト国内シェアNo.1の弥生株式会社が提供するクラウド型青色申告ソフトです。

最大の魅力は「初年度無料キャンペーン」です。
セルフプラン・ベーシックプランなら、すべての機能を1年間無料で利用できます。

1年間試してから継続するかどうかを判断できるため、初めてクラウド会計ソフトを使う人でも安心して始められるでしょう。

操作画面は「帳簿ベース」で構成されており、従来の会計知識に慣れたユーザーにも使いやすい設計です。
初心者向けの「かんたん入力」モードも用意されており、日付・金額・勘定科目を選ぶだけで帳簿付けができます。

サポート体制も充実しており、ベーシックプラン以上では電話・メール・チャットでの操作サポートを受けることが可能です。
さらに、トータルプランでは仕訳や確定申告の業務相談まで対応しています。

画面共有でのリモートサポートも利用できるため、操作に不安がある方でも安心です。

4位 やよいの白色申告オンライン

やよいの白色申告オンラインは、白色申告に特化したクラウド会計ソフトです。
最大の特徴は「永年無料」で利用できること。

フリープランにはサポートは付きませんが、帳簿付けから確定申告書類の作成まで、すべての機能を無料で使い続けられます。

「まずは副業で確定申告に慣れてから、本格的に青色申告へ移行したい」という方の入門ソフトとして最適です。

操作画面は、青色申告オンラインと同様に初心者にやさしい設計で、日付・金額・勘定科目を入力するだけで帳簿が完成します。

将来的に青色申告へ移行する際も、やよいの青色申告オンラインへのデータ移行がスムーズに行えます。

5位 Taxnap（タックスナップ）

Taxnap（タックスナップ）は、2023年にリリースされた比較的新しい確定申告アプリです。

Taxnap（タックスナップ）の特徴は、「頑張らなくていい確定申告」をコンセプトに、スマホだけで帳簿付けから確定申告まで完結できること。

最大の強みは「スワイプ仕分け」機能です。

銀行口座やクレジットカードを連携すると取引データが自動で取り込まれ、ビジネス用（右スワイプ）とプライベート用（左スワイプ）に振り分けるだけで帳簿付けが完了します。

1件あたり2〜3秒で仕分けができるので、従来の会計ソフトと比べて作業時間を大幅に短縮できるでしょう。

上位プランでは「丸投げ仕分け」機能が利用可能です。
税理士監修のAIが100件以上の取引を数秒で自動仕分けしてくれるため、1年分の帳簿付けがあっという間に終わります。

税理士YouTuber「ヒロ税理士」監修の「税務調査リスクチェック」機能も搭載されており、申告前に仕訳の問題点を確認できます。

6位 スマホ会計FinFin

スマホ会計FinFinは、創業70年の会計事務所のノウハウをもとに開発されたスマホ専用の会計アプリです。

会計知識がなくても質問形式のガイドに沿って入力を進めれば、帳簿付けから確定申告書の作成まで、スマホだけで完了します。

国内ほぼすべての金融機関と口座連携が可能で、入出金データをもとに自動で仕訳を反映してくれます。

初心者向けの「かんたんモード」と経験者向けの「プロモード」を選択でき、自分に合った操作環境で利用可能です。

年額7,170円（税抜）で必要な機能が揃っている点が魅力といえます。

7位 弥生 申告アプリ

弥生 申告アプリは、弥生のクラウド確定申告ソフトと連携して使うスマホ専用アプリです。

やよいの青色申告オンライン・やよいの白色申告オンラインのユーザーが、外出先でも経費入力や帳簿確認をできるよう設計されています。

レシートをカメラで撮影すると、日付・金額・店舗名を自動で読み取り、仕訳データとして登録できます。
確定申告書の作成から電子申告（e-Tax送信）までアプリ内で完結できるため、スマホだけで申告を終えることも可能です。

弥生のクラウドソフトを利用していれば追加料金なしで利用できるため、弥生ユーザーの方には必須のアプリといえるでしょう。

8位 みんなの青色申告

みんなの青色申告は、ソリマチ株式会社が提供する個人事業主向けの青色申告ソフトです。
クラウド型ではなくインストール型のソフトのため、パソコンにソフトをインストールして使用します。

インターネット環境がなくても作業できるため、通信環境を気にせず帳簿付けを進めたい方におすすめです。
AI自動仕訳機能を搭載しており、取引内容から勘定科目を自動判定してくれます。

初年度はサポートサービスが無料で、製品専門スタッフによる最大15ヶ月間の電話サポートを受けられます。

9位 円簿青色申告

円簿青色申告は、株式会社円簿インターネットサービスが提供する完全無料のクラウド会計ソフトです。

広告収入で運営されているため、すべての機能を永年無料で利用できます。

複式簿記に対応しており、青色申告に必要な帳簿や決算書の作成が可能です。
さらに、Excelへのエクスポートにも対応しているため、データのバックアップや加工もできます。

ただし、スマホアプリは提供されておらず、パソコンのブラウザからの利用が前提です。

また、e-Taxでの電子申告には直接対応しておらず、作成した書類を別途e-Taxソフトで送信する必要があります。

10位 国税庁確定申告書等作成コーナー

国税庁の確定申告書等作成コーナーは、国税庁が無料で提供しているWeb上の申告書作成ツールです。
画面の案内に沿って金額を入力すれば、確定申告書や医療費控除の明細書などを作成できます。

作成した申告書はe-Taxでそのまま送信でき、マイナンバーカードを使えばスマホからでも提出可能です。
ただし、日々の帳簿付け機能はなく、あくまで「申告書を作成するだけ」のツールです。

事業所得の確定申告には、別途帳簿を用意する必要があります。

あなたに合った確定申告アプリの選び方【目的別ガイド】

確定申告アプリは数多くありますが、「どれを選べばいいかわからない」という方も多いでしょう。
ここでは、状況や目的に合わせた最適なアプリの選び方をご紹介します。

自分に当てはまるタイプを見つけて、ぴったりのアプリを選んでください。

【初心者向け】会計知識ゼロでも安心のアプリ

確定申告が初めてで、簿記や会計の知識がない方には、質問形式で入力を進められるアプリがおすすめです。

freee会計は 「〇×形式の質問に答えるだけ」で確定申告書が完成する仕組みです。
借方・貸方といった専門用語を知らなくても、画面の案内に沿って進めるだけで申告書を作成できます。
スマホアプリの操作性も優れており、通勤中やスキマ時間にも作業を進められるでしょう。

やよいの青色申告オンラインは、初年度無料 で1年間じっくり試せる点が魅力の1つ。
ベーシックプラン以上なら電話サポートも利用できるため、操作に迷ったときも安心です。
「かんたん入力」モードを使えば、日付・金額・勘定科目を選ぶだけで帳簿付けが完了します。

初心者がアプリを選ぶ際のポイントは以下の3つです。

【副業会社員向け】手軽に確定申告を済ませたい人のアプリ

副業で20万円を超える所得がある会社員は、確定申告をする必要があります。
本業の合間に申告を済ませたい方には、スマホ完結型のアプリが最適です。

Taxnapは「スワイプ仕分け」機能により、取引をビジネス用とプライベート用に振り分けるだけで帳簿付けが完了します。
事業用の口座やクレジットカードを分けていない方でも、簡単に経費を仕分けできる点が副業会社員に好評です。

スマホだけで帳簿付けから電子申告まで完結するため、パソコンがなくても問題ありません。

やよいの白色申告オンラインは永年無料で利用できるため、副業の確定申告にかかるコストを最小限に抑えられます。
まずは白色申告で確定申告に慣れてから、将来的に青色申告へステップアップすることも可能です。

副業会社員がアプリを選ぶ際のポイントは以下の3つです。

【フリーランス・個人事業主向け】青色申告で節税したい人のアプリ

フリーランスや個人事業主として本格的に事業を行っている方には、青色申告がおすすめです。
青色申告を行うと、最大65万円の特別控除が受けられます。

そのため、複式簿記に対応したアプリを選びましょう。

マネーフォワード クラウド確定申告は、2,300以上のサービスとの連携に対応しています。
銀行口座・クレジットカード・電子マネー・クラウドソーシングサービスなど、あらゆる取引を自動で取り込めます。

請求書作成や経費精算など12種類のサービスが基本料金に含まれており、バックオフィス業務を一元管理したい方に最適です。

freee会計は、複式簿記の知識がなくても青色申告ができます。
取引を入力するだけで複式簿記の帳簿が自動作成され、青色申告決算書や貸借対照表も自動で出力されます。

電子申告（e-Tax）に対応しているため、65万円の特別控除を受けることも可能です。

フリーランス・個人事業主がアプリを選ぶ際のポイントは以下の3つです。

【コスト重視】無料で使える確定申告アプリ

「確定申告にお金をかけたくない」という方には、無料で使えるアプリがあります。

ただし、機能やサポートに制限がある場合もあるため、自分のニーズに合っているか確認しましょう。

やよいの白色申告オンラインは、フリープランならすべての機能を永年無料で利用可能です。
サポートは付きませんが、帳簿付けから確定申告書類の作成、電子申告まで無料で完結できます。

やよいの青色申告オンラインは、セルフプラン・ベーシックプランが初年度無料です。
青色申告で65万円控除を受けながら、1年間は無料で利用できるため、コストパフォーマンスに優れています。

円簿青色申告は広告収入で運営されており、すべての機能を永年無料で利用できます。
ただし、スマホアプリには対応しておらず、電子申告も別途e-Taxソフトが必要です。

無料アプリを選ぶ際のポイントは以下の3つです。

【スマホ完結】パソコンなしで確定申告したい人のアプリ

「パソコンを持っていない」「スマホだけで完結させたい」という方は、スマホアプリの機能が充実したサービスを選びましょう。

Taxnapは完全スマホ専用アプリとして設計されており、帳簿付けから確定申告書の作成・電子申告まで、すべてスマホだけで完結します。
スワイプ操作で直感的に仕分けでき、パソコンがなくても本格的な青色申告が可能です。

スマホ会計FinFinも同様に、スマホ専用アプリです。
質問形式のガイドに沿って入力するだけで、確定申告書が完成します。
年額7,170円（税抜）と低価格ながら、必要な機能がすべて揃っています。

freee会計はパソコン版とスマホアプリの両方を提供していますが、スマホアプリだけでも帳簿付けから電子申告まで完結できます。
レシート撮影や銀行連携などの機能も、スマホアプリで利用可能です。

スマホ完結型アプリを選ぶ際のポイントは以下の3つです。

【乗り換え検討中】他社からの移行がしやすいアプリ

「もっと自分に合ったアプリに乗り換えたい」という方は、データ移行のしやすさを重視しましょう。

Taxnapは、freee・マネーフォワード・弥生など他社の会計ソフトから直接取引データを取り込む機能を備えています。
手動でのデータ入力や仕分け作業の手間を省き、スムーズな乗り換えが可能です。

マネーフォワード クラウド確定申告も、他社ソフトからのデータインポートに対応しています。
CSVファイルでのデータ取り込みが可能なため、過去の帳簿データを引き継いで利用できます。

乗り換えを検討する際のポイントは以下の3つです。

freee・マネーフォワード・やよいを徹底比較

確定申告アプリを選ぶ際、多くの方が検討するのが「freee会計」「マネーフォワード クラウド確定申告」「やよいの青色申告オンライン」の主要3社です。

「結局どれがいいの？」という疑問にお答えするため、料金・機能・使いやすさなど様々な観点から3社を徹底比較します。

主要3社比較表

3社比較まとめ：あなたに合うのはどれ？

3社それぞれに強みがあり、「万人にとってのベスト」は存在しません。
自分の状況や優先したいポイントに合わせて選ぶことが大切です。

3社それぞれ、どのような人におすすめなのかまとめました。

どのアプリも無料トライアル期間が用意されています。
迷ったら実際に使ってみて、自分に合ったアプリを選びましょう。

スマホで確定申告を完結させる方法【2026年版】

「スマホだけで確定申告できるの？」という疑問をお持ちの方も多いでしょう。

結論から言うと、2026年の確定申告はスマホだけで完結することが可能です。

確定申告アプリを使えば、日々の帳簿付けから申告書の作成、e-Taxでの電子申告まで、すべてスマホ1台で完了します。

ここでは、スマホで確定申告を行うために必要な準備と、具体的な手順を解説します。

スマホで確定申告するために必要なもの4つ

スマホで確定申告を行うには、以下の4つを準備しましょう。

1. マイナンバーカード

電子申告（e-Tax）を行うために必須です。
マイナンバーカードには電子証明書が搭載されており、本人確認と電子署名に使用します。

まだ持っていない方は、お住まいの市区町村で申請してください。
申請から受け取りまで1〜2ヶ月程度かかるため、早めの準備をおすすめします。

2. マイナンバーカード読み取り対応のスマートフォン

マイナンバーカードのICチップを読み取れるスマートフォンが必要です。
近年発売されたiPhone・Androidスマートフォンのほとんどが対応しています。

2026年の確定申告からは「iPhoneのマイナンバーカード」機能も利用可能になり、Face IDやTouch IDでよりスムーズに認証できるようになりました。

3. 確定申告アプリ

freee会計、マネーフォワード クラウド確定申告、やよいの青色申告オンラインなど、電子申告に対応したアプリをインストールします。

この記事で紹介した主要アプリはすべてスマホからのe-Tax送信に対応しています。

4. 利用者識別番号と暗証番号

e-Taxを利用するには「利用者識別番号」が必要です。
初めてe-Taxを利用する場合は、マイナンバーカードを使ってオンラインで取得できます。

確定申告アプリの多くは、アプリ内から利用者識別番号の取得手続きを案内してくれます。

スマホ確定申告を成功させる3つのコツ

スマホで確定申告を成功させるコツは以下の3つです。

1. 日々の帳簿付けを習慣化する

確定申告の直前にまとめて作業しようとすると、膨大な時間がかかります。

経費が発生したらその場でレシートを撮影し、週に1回は銀行連携のデータを確認するなど、こまめに帳簿付けを行いましょう。

スマホアプリなら通勤中やスキマ時間にも作業できるため、習慣化しやすいです。

2. マイナポータル連携を活用する

2026年の確定申告では、生命保険や損害保険の控除証明書、ふるさと納税の寄附金受領証明書などを自動取得できます。

そのため、手入力の手間を大幅に削減できるでしょう。
初期設定に少し時間がかかりますが、一度設定すれば翌年以降も活用できます。

3. 早めに準備を始める

確定申告期間（2026年2月16日〜3月16日）の直前は、アプリのサポートが混み合い、問い合わせへの回答が遅れることがあります。

12月〜1月のうちに帳簿の整理を済ませ、2月上旬には申告書を作成できる状態にしておくと安心です。
早めに電子申告を完了すれば、還付金の振り込みも早くなります。

確定申告アプリに関するよくある質問7選

確定申告アプリについて、多くの方が疑問に思うポイントをQ&A形式でまとめました。